Er komt een polis tot uitkering

Met een opgebouwd vermogen in een polis of op een bankspaarrekening kun je veel doen. Om een voorbeeld te geven van de mogelijkheden, nemen we je graag even mee in de concrete casus van Carla: 

Het verhaal van Carla

Carla is 55 jaar. Ze heeft in het verleden een beleggingspolis afgesloten. En later nog een bankspaarrekening. De polis heeft een eindleeftijd van 55 jaar, dus die komt nu tot uitkering. En Carla moet dus kiezen wat ze hiermee gaat doen. Maar eigenlijk heeft ze geen idee wat in haar geval het beste is. Daarom heeft ze een adviseur ingeschakeld om haar hierbij te helpen. In het gesprek met de adviseur vertelt ze dat ze het bedrag van de polis nog niet nodig heeft: ze blijft nog wel een paar jaar doorwerken. Dat kan heel goed met een moderne flexibele pensioenrekening: Ze kan vanaf nu zelf bepalen wanneer ze de uitkeringen wil laten ingaan.

De adviseur vertelt haar dat ze waarde van de polis zonder fiscale boetes  of kosten eenvoudig kan voortzetten in zo’n nieuw, persoonlijk pensioenproduct. Een echte eye-opener voor haar! Ook leuk: de waarde van de bankspaarrekening kan op diezelfde nieuwe pensioenrekening worden gestort. Dat komt mooi uit, want Carla was het overzicht wel een beetje kwijtgeraakt in de loop van de jaren. Nu kan ze heel eenvoudig en overzichtelijk haar pensioenbeleggingen bijhouden.

Samen met de adviseur opent ze haar nieuwe pensioenrekening. En natuurlijk helpt de adviseur haar ook om de waarde van de bestaande polis en bankspaarrekening over te boeken naar haar nieuwe duurzame rekening.

Dit is het verhaal van Carla. Maar jouw situatie is vast anders. Bijvoorbeeld omdat je een ander soort polis hebt. Of omdat jij al wel toe bent aan een uitkering. 

In het verleden zijn vaak Gouden Handdrukken in een polis of op een bankspaarrekening gestort. Of dit “stamrecht” (zo heet dat officieel) is in een BV gestort.

Wat veel mensen niet weten, is dat je ook deze gouden handdrukken ook eenvoudig kunnen worden omgezet naar een donkergroene Stan&Wende rekening.